| Восемь Вопросов, чтобы Спросить Вашего Финансового Советника
Вам может понравиться свой финансовый советник, но он действительно высматривает Вас? Все советники не созданы равные, и Вы имеете право знать то, что делает их различными! Вы также имеете право спросить ваш, если он сравнивается! (1) Вы используете целостный подход к финансовому планированию, определяя мои ценности и цели? (2) Вы работаете на основе только для платы, основании комиссии, или обоих, и почему? (3) у Вас есть установленные компанией страховые требования, или Вы рекомендуете страхование только, когда оно необходимо Вашими клиентами? (4) Вы пытаетесь 'разбить' рынок через выбор времени и выбор, или Вы полагаете, что попытки сделать так не стоят дополнительный уровень плат и риска? Действительно ли Вы знаете, что огромное большинство моих возвращений будет основано на распределении актива, вместо выбора времени и выбора? (5) действительно ли Вы - Зарегистрированный Инвестиционный Советник, и поэтому доверенное лицо? Другими словами, должен, Вы юридически и ethically помещаете мои интересы выше своего собственного? (6) Вы встречаете со своими клиентами по крайней мере три раза в год, чтобы очистить их портфель и узнать, как события в их жизнях, возможно, изменили свои финансовые цели? (7) Вы возвращаете обращения по телефону тот же самый день, Вы получаете их, и действительно ли Вы доступны, чтобы ответить на вопросы, поскольку они возникают? (8), Когда Вы просыпаетесь каждое утро, Вы спрашиваете себя, как Вы можете лучше всего помочь своим клиентам в тот день? Приспособьте эти вопросы, как Вы считаете целесообразным, и в зависимости от того, что Ваши собственные цели и потребности от советника. Лучший совет никогда не должен бояться спросить! © 2004 Мэтью S. Clement, Все права защищены Похожие записи: | ||||