Выбор Финансового Советника

С очень многими финансовыми советниками, пытающимися добиваться Вас с их квалификациями и опытом, как действительно находят тот, с которым Вы можете доверять своим финансам? 'Доверие' - ключевое слово здесь, поскольку Вы будете зависеть от него/ее для Вашей будущей финансовой безопасности. Хороший финансовый советник может помочь Вам определить, каким инвестициям лучше всего удовлетворяют для Вас, основанный на Ваших финансовых целях. Он или она также будет в состоянии помочь Вам со сберегательной программой построить свои активы.

Прежде всего, идентифицируйте свои собственные потребности то есть свою терпимость риска, страховые потребности, налоги и хотите ли Вы краткосрочные или долгосрочные льготы. Как только это сделано, выбирая финансового советника становится легким. Ищите ссылки от своих друзей и получите входы об их собственных событиях. Вы тогда должны взять интервью у советника и задать ему вопросы о его опыте, послужном списке, услуги если, инвестиционный подход и образовательные верительные грамоты. Измерьте свой уровень комфорта с советником, поскольку Вы ищете долгосрочные отношения. Никогда не смущайтесь спрашивать независимо от того, что находится на Вашем уме; однако глупый вопросы могут звучать. Всегда помните, что это - Ваши деньги и Ваше будущее.

Гарантируйте, что у Вашего финансового советника есть время, чтобы встречать Вас часто, возможно однажды каждые три месяца и объяснять все, что Вы должны знать. Он или она должен быть в состоянии предоставить Вам ежеквартальную оценку и совет Вы на любом изменении в стратегиях. Чтобы получить это непосредственное личное преимущество, выберите меньшую фирму чем больший с исчерпывающей клиентурой. Удостоверьтесь, что Вы выбираете советника, который дан компенсацию на основе только для платы, а не на комиссионных брокера. Советники, которые воздействуют на комиссии, очевидно помещают свою собственную финансовую прибыль выше Вашего эффективного финансового управления. Они могут рекомендовать частым и ненужным сделкам получить льготы из них.

Ваш советник должен быть в состоянии понять Ваш инвестиционный стиль и терпимость риска. У него должны быть опыт и знание, чтобы точно контролировать Ваши инвестиции. Кто-то, кто порекомендовал клиентам и испытал колебания рынка, никогда не будет подводить Вас. Если Ваш советник начал, управлял или имел бизнес, у него или ее будет опыт, который мог бы принести пользу Вам. В некоторых случаях формальное образование дает компенсацию за нехватку практического опыта. Но, в любом случае, важно, что у Ваших работ советника в команде и есть эксперты, чтобы возвратиться.

Наконец, узнайте, есть ли у советника какие-нибудь жалобы или дисциплинарные меры на файле. Для брокеров и фирм ценных бумаг, назовите Общественную Экстренную связь Раскрытия NASD и проверять Зарегистрированных Инвестиционных Советников, называть Экстренную связь Образования Инвестора СЕКУНДЫ. Будьте осторожны, что Вы не делаете передачи Ваши твердые заработанные деньги в опасные руки. Выше всего, используйте свое собственное суждение. Если Вы хотите, чтобы Ваши финансы процветали со временем, существенно, что Вы выбираете правильного советника.

Дэн Noyes