Статьи

    		•

    Инвесторы: Избегите Этих 5 Общих Налоговых Ошибок

    Для многих инвесторов, и даже некоторые налоговые профессионалы, сортирующие через сложные правила IRS об инвестиционных налогах, могут быть кошмаром. Ловушки имеются в большом количестве, и штрафы за даже простые ошибки могут быть серьезными. Как 15 апреля рулоны вокруг, помните следующие пять общих налоговых ошибок - и помощь держат немного больше денег в Вашем собственном кармане.

    1. Провал попытки Возместить Прибыль

    Обычно, когда Вы продаете инвестиции за прибыль, Вы должны налог на выгоду. Один способ понизить то бремя налогов состоит в том, чтобы также продать некоторые из Ваших проигрышных инвестиций. Вы можете тогда использовать те потери, чтобы возместить Вашу прибыль.

    Скажите, что Вам принадлежат два запаса. У Вас есть выгода 1 000 $ на первом запасе, и потере 1 000 $ на втором. Если Вы продадите свой запас победы, то Вы будете должны налог на выгоду в размере 1 000 $. Но если Вы продадите оба запаса, то Ваша выгода в размере 1 000 $ будет возмещена Вашей потерей в размере 1 000 $. Это - хорошие новости с налоговой точки зрения, так как они означают, что Вы не должны заплатить налоги на любое положение.

    Походит на хороший план, правильно? Хорошо, это, но знать, что это может стать немного сложным. Под какой обычно называют "правилом фиктивной сделки,", если Вы покупаете обратно проигрывающий запас в течение 30 дней после продажи его, Вы не можете вычесть свою потерю. Фактически, мало того, что Вы устранены от обратной покупки того же самого запаса, Вы устранены от покупательного запаса, который "существенно идентичен" этому - неопределенная фраза, которая является постоянным источником беспорядка инвесторам и налоговым профессионалам подобно. Наконец, мандаты IRS, что Вы должны соответствовать долгосрочной и краткосрочной прибыли и потерям друг против друга сначала.

    2. Неверная оценка Основания Взаимных Фондов

    Вычисление прибыли или потерь от продажи индивидуального запаса является довольно прямым. Ваше основание - просто цена, которую Вы заплатили за акции (включая комиссии), и выгода или потеря - различие между Вашим основанием и чистой выручкой от продажи. Однако, это становится намного более сложным, имея дело со взаимными фондами.

    Вычисляя Ваше основание после продажи взаимного фонда, легко забыть фактору в дивидендах и распределениях капитальной прибыли, которые Вы повторно инвестировали в фонд. IRS рассматривает эти распределения как налоговый доход в году, они сделаны. В результате Вы уже заплатили налоги на них. Будучи не в состоянии добавить эти распределения к Вашему основанию, Вы закончите тем, что сообщили о большей выгоде, чем Вы получили от продажи, и в конечном счете платежа больше в налогах чем необходимый.

    Нет никакого легкого решения этой проблемы, кроме ведения хорошего учета и быть прилежным в организации Вашего дивиденда и информации распределения. Дополнительные документы могут быть головной болью, но это могло означать дополнительные наличные в Вашем бумажнике в налоговое время.

    3. Будучи не в состоянии Использовать Управляемые налогом Фонды

    Большинство инвесторов держит свои взаимные фонды для долгого срока. Именно поэтому они часто удивляются, когда они поражены с налоговым счетом за краткосрочную прибыль, понятую их фондами. Эта прибыль следует из продаж запаса, проведенного фондом меньше года, и передана акционерам, чтобы сообщить по их собственным возвращениям - даже если они никогда не продавали свои взаимные акции фонда.

    Недавно, больше взаимных фондов сосредотачивалось на эффективном налоговом управлении. Эти фонды пробуют к не, только покупают акции в хороших компаниях, но также и минимизируют бремя налогов на акционерах, держа те акции для расширенных промежутков времени. Вкладывая капитал в фонды приспосабливал к "управляемым налогом" возвращениям, Вы можете увеличить свою чистую прибыль и спасти себя некоторые связанные с налогом головные боли. Чтобы стоить, тем не менее, у эффективного налогом фонда должны быть оба компонента: хорошая инвестиционная работа и низко налоговые распределения акционерам.

    4. Без вести пропавшие Крайних сроков

    Keogh планирует, традиционная IRA, и IRA Roth - отличные способы протянуть Ваши доллары вложения и предусмотреть Вашу будущую отставку. К сожалению, миллионы инвесторов позволяют этим драгоценным камням ускользать, будучи не в состоянии сделать вклады перед применимыми крайними сроками IRS. Поскольку Keogh планирует, крайний срок 31 декабря. Для традиционной и IRA Roth Вы должны до 15 апреля сделать вклады. Отметьте эти даты в своем календаре и сделайте те депозиты вовремя.

    5. Помещение Инвестиций В неправильных Счетах

    У большинства инвесторов есть два типа инвестиционных счетов: способствовавший налогом, такие как IRA или 401 (k), и традиционный. То, что не понимают много людей, - то, что проведение правильного типа активов в каждом счете может спасти их тысячи долларов каждый год в ненужных налогах.

    Вообще, инвестиции, которые производят много налогооблагаемого дохода или краткосрочной капитальной прибыли, должны быть проведены в счетах налога, которым способствуют, в то время как инвестиции, которые платят дивиденды или производят прибыль долгосрочного капитала, должны быть проведены в традиционных счетах. Например, скажем, Вы имеете 200 акций Власти Герцога, и намереваетесь держать акции в течение нескольких лет. Эти инвестиции произведут ежеквартальный поток платежей дивиденда, которые будут обложены налогом в 15 % или меньше, и выгода долгосрочного капитала или потеря, как только это наконец продано, который будет также обложен налогом в 15 % или меньше. Следовательно, так как у этих акций уже есть благоприятная налоговая обработка, нет никакой потребности защитить их в способствовавшем налогом счете.

    Напротив, большинство казначейства и корпоративных облигационных фондов производят устойчивый поток дохода интереса. С тех пор, этот доход не приобретает квалификацию специальной налоговой обработки как дивиденды, Вы должны будете заплатить налоги на это по Вашей крайней норме. Если Вы не находитесь в очень низком разряде налогообложения, проведение этих фондов в способствовавшем налогом счете имеет смысл, потому что это позволяет Вам отсрочивать эти налоговые платежи далеко в будущее, или возможно избегать их в целом.