Статьи

    		•

    Просьба Вашего Доверия Африке

    Синтаксис замучен, искалеченная грамматика, но сообщение - посланный почтой улитки, телексом, факсом, или электронная почта - является последовательной: африканская важная шишка или его наследники желают передать фонды, накопленные в годах пересадки ткани и продажности к безопасному счету в банке на Западе. Они ищут разрешение получателя использовать его или её неприметные услуги для процента от ограбления - обычно много миллионов долларов. Плата обязана ускорять слушания, или платить налоги, или подкупать чиновников - они правдоподобно объясняют.

    Это - жульничество два старые десятилетия - и это все еще работает. Только в прошлом месяце, бухгалтер для Berkley, Мичиганская юридическая фирма присвоила 2.1 миллиона $ и телеграфировала это к различным счетам в банке в Южной Африке и Tайване. Другие жертвы были похищены для выкупа, поскольку они поехали за границу, чтобы собрать их "акцию". Некоторые никогда не возвращались. Каждый год, есть 5 таких убийств так же как 8-10 snatchings одних только американских граждан. Обычный потребованный выкуп полмиллиона к миллиону долларов.

    Жульничество настолько широко распространено, что Нигерийцы считали целесообразным явно запрещать его в статье 419 их уголовного кодекса. Нигерийский президент, Olusegun Obasanjo наказал fraudsters для того, чтобы причинить "бесчисленный ущерб к нигерийским фирмам" и для того, чтобы "поместить всю страну под подозрением".

    "Зашитая" статистика кавычек, представленная на Международной Конференции по Плате Прогресса (419) Мошенничества в Нью-Йорке 17 сентября:

    "Примерно 1 процент миллионов людей, которые получают 419 электронных писем и факсы, успешно scammed. Ежегодные потери к жульничеству в полных больше чем 100 миллионах $ Соединенных Штатов, и официальным лицам, следящим за соблюдением законов полагают, что глобальные потери могут насчитывать более чем 1.5 миллиарда $."

    Согласно "интернет-Сообщению о Мошенничестве 2001 IFCC", изданный ФБР и Национальным Белым Центром Преступления Воротника, нигерийские случаи мошенничества письма составляют 15.5 процентов всех обид. Интернет-Центр Жалобы на Мошенничество отсылает такие грабежи к американской Секретной службе. В то время как срединная потеря во всей манере интернет-мошенничества составляла 435 $ - в нигерийском жульничестве это были колеблющиеся 5575 $. Но о только одном в десяти успешных преступлениях сообщают, говорит сообщение ФБР.

    IFCC обеспечивает это консультативный потенциальным целям:

    Сомневайтесь в людях, представляющих их непосредственно как нигериец или другие иностранные правительственные чиновники, просящие Вашу помощь в размещении больших денежных сумм в счетах иностранного банка.

    Не верьте обещанию больших денежных сумм для Вашего сотрудничества.

    Не выделяйте личную информацию относительно своих сбережений, проверки, кредита, или других финансовых счетов.

    Если Вы требуетесь, не отвечайте и быстро уведомляйте соответствующие власти.

    "419 Коалиций" являются более сжатыми и намного более пессимистическими:

    "НИКОГДА не заплатите ничему фронт по ЛЮБОЙ причине.

    НИКОГДА не расширьте кредит по ЛЮБОЙ причине.

    НИКОГДА НИЧЕГО не сделайте, пока их чек не очищается.

    НИКОГДА не ожидайте помощь от нигерийского Правительства.

    НИКОГДА не положитесь на СВОЕ Правительство, чтобы выручить Вас. "

    Бюро государственного департамента Международных Наркотиков и Правоохранительных Дел издало брошюру, названную "нигерийское Мошенничество Платы Прогресса". Это описывает историю этого специфического типа надувательства:

    Согласно Отделу Мошенничества Компании Лондонской полиции Лондона, потенциальные цели в Великобритании и одних только США получают c. Ходатайства 1500 неделя. Американская Секретная служба Финансовое Подразделение Преступления берет в 100 запросах в день от подхода американцев аферистами. Это теперь признает, что "нигерийские организованные кольца преступления бегущие мошенничества через почту и телефонные линии являются теперь настолько большими, они представляют серьезную финансовую угрозу стране".

    Иногда даже печати, прикрепленные к таким письмам, подделаны. Нигерийские почтовые рабочие, как известно, в сговоре с fraudsters. Наименования и адреса получены из "каталогов, деловых справочников, журнала и газетных рекламных объявлений, торговых палат, и Интернета".

    Жертвы или слишком запуганы, чтобы жаловаться или иначе неохотный допустить их сговор в отмывании денег и мошенничестве. Другие пытаются напрасно возместить их потери, вкладывая больше денег в схему.

    Вопреки популярному изображению доносчики являются часто жестокими и вовлечены в другое преступное преследование, таковы как незаконный оборот наркотиков, Согласно Правоохранительным органам Препарата Нигерии. Упадок распространился к другим странам. Письма от Сьерра-Леоне, Ганы, Конго, Либерии, Того, Кот-д'Ивуара, Бенина, Буркина-Фасо, Южной Африки, Tайваня, или даже Канады, Великобритании, Омана, и Вьетнама весьма обычны.

    Уловки падают в несколько категорий.

    Жульничества контракта, которым сверхвыставляют счет, вовлекают очевидную передачу количества, полученного через надутые счета к счету в банке несвязанной иностранной фирмы. Мошенничество контракта или "торговый неплатеж" являются просто поддельным заказом, сопровождаемым в соответствии с мошенническим банковским счетом для продуктов экспортной компании, сопровождаемой требованием на "образцы" и различную сделку "платы и обвинения".

    Некоторые из ракеток просты диковинный. В "мытье мытья" люди мошенничества, как было известно, заплатили до 200 000 $ за специальное решение удалить окраски из миллионов в стертых долларовых примечаниях. Другие "купили" тяжело "обесцененную" сырую нефть, сохраненную в "секретных" местоположениях - или недвижимое имущество в перезонных местах действия. "Расчетные палаты" или "организации венчурного капитала", утверждающие действовать от имени Центрального банка Нигерии, отмывают доходы жульничеств.

    В другом завихрении благотворительные учреждения, академические учреждения, некоммерческие организации, и религиозные группы просят заплатить налог наследований на "пожертвование". Некоторые "сановники" и их родственники могут стремиться сбежать из страны и попросить, чтобы жертвы продвинули деньги взятки взамен щедрого сокращения богатства, которое они спрятали за границей.

    "Банкиры" могут найти, что неактивные депозитные счета с миллионами долларов - часто в лотерейном выигрыше - ждущий переданы безопасному оффшорному приюту. Поддельные рабочие места с надутой заработной платой - другой очевидный способ обмануть принадлежащие государству компании - как продажа используемого транспортного средства цели к ним за экстравагантную цену., Кажется, нет никакого конца преступной изобретательности.

    В последнее время, корреспонденция подразумевает прибывать из - часто белый - незаинтересованные профессиональные третьи лица. Бухгалтеры, адвокаты, директора, опекуны, персонал службы безопасности, или банкиры симулируют действовать как доверенные лица для реального сановника в потребности помощи. Менее легковерные жертвы подвергнуты простому старому вымогательству с устным запугиванием и преследованием.

    Более усиленное общественное понимание растет с частым появлением на публике и чем более напряженный сеть международного сотрудничества против жульничества, тем более дикий истории это мечет икру. Письма недавно появились подписанные умирающими беженцами, оставшимися в живых нападений 11 сентября, и serendipitous американскими коммандос на миссии в Афганистане.

    Правительства во всем мире готовились, чтобы защитить их бизнесменов. Американское Министерство торговли, например, публикует "Мировой Отчет данных Торговцев", собранный американским посольством в Нигерии. Это "обеспечивает следующие типы информации: типы организаций, год установленные, основные владельцы, размер, производственная линия, и финансовый и торговые ссылки".

    Односторонняя американская деятельность, неэффективное сотрудничество с нигерийским правительством, некоторые из чей чиновников известны по слухам, чтобы быть в на делах, многосторонних усилиях в структуре OECD и Интерпола, образования и информационных кампаний - ничто, кажется, не работает.

    Обработка 419 fraudsters в Нигерии настолько снисходительна, что, согласно "Nigeria Tribune", Соединенные Штаты угрожали стране санкциями, если это значительно не улучшает свой отчет относительно финансового преступления к ноябрю 2002. И Финансовая Сеть Осуществления Преступления американского Казначейства (FINCEN) и Финансовая Целевая группа Действия OECD (FATF) характеризовали страну как "один из худших преступников финансовых преступлений в мире". Нигерийский центральный банк обещает схватиться с этой изнурительной проблемой.

    Нигериец самостоятельно - хотя часто жертвы жульничеств - берут явление с ходу. Нигерийский "Ежедневный Чемпион", предлагал эту проницательную апологию от имени безжалостных и беспощадных 419 бригад. Это стоит указывать подробно:

    "Чтобы уничтожить эти 419 бичей, лидеры на всех уровнях должны работать усердно, чтобы создать восприятие возможностей в области трудоустройства и людей лидеров как образцы для подражания. Число очень высокого уровня безработицы страны сделало ерунду так называемых дивидендов демократии. Значительное большинство включения нигерийского юного выпускника Университета дипломированные специалисты, без видимых средств средств к существованию... Факт остается, что большинство этих изобилующих молодых людей не может только наблюдать, что наши так называемые лидеры перекачивают своего данного Богом богача. Так, они обратились на альтернативные мошеннические средства средств к существованию, названных 419, по крайней мере чтобы быть замеченными как прибыли... Некоторые из них 419ers находятся в Национальном собрании и государственных резиденциях Собрания, в то время как некоторые окружают президента и губернаторов по всей стране."

    Некоторые жулики стремятся прославить их преступные действия с политическим и историческим контекстом. Вебсайт "419 Коалиций" содержит письма, бросая жульничество как форма принудительной компенсации за рабство, родственное компенсации, заплаченной Германией оставшимся в живых Холокоста. Хвастовство мошенников мошенничества "белой цивилизации" и разоблачения ошибочности его требований к превосходству. Но несколько бредовых людей в стороне, это - только дымовая завеса.

    Жадность перевешивает страх, и жадность запутывает людей в ясно преступных предприятиях. "Жертвы" жульничеств платы прогресса являются редко не знающими об их предполагаемой роли. Они сознательно и преднамеренно тайно сговариваются с самоявными преступниками, чтобы обчистить правительства и учреждения. Это - одно из редких преступлений, где добыча и преступник могут хорошо заслужить друг друга.

    Сэм Vaknin - автор Злостных Сам Любовь - Повторно посещаемая Самовлюбленность и После Дождя - Как Запад, Потерянный Восток. Он - комментатор для Центрального европейского Обзора, PopMatters, и eBookWeb, ЮПИ (агентство ЮПИ) Старший Деловой Корреспондент, и редактор умственного здоровья и Центральных Восточных европейских категорий в Открытом Справочнике Bellaonline, и Suite101.

    До недавнего времени, он служил Экономическим Советником Правительства Македонии.